Invertir, ahora, es para todas las personas. Hay una serie de instituciones donde puedes poner tu dinero para que te genere ganancias, piérdele el miedo a invertir. Si bien, durante años está era una actividad para unas cuantas personas, ahora se ha democratizado el acceso a las inversiones.
“Invertir puede parecer un reto abrumador y complicado, e incluso para muchas personas es algo inimaginable, ya que existen muchos mitos al respecto, pero la mayoría son erróneos. La realidad es que, con la información correcta y un enfoque estructurado, cualquier persona puede construir un portafolio de inversiones sólido”, informó Finamex.
De acuerdo con datos de la Encuesta Nacional de Inclusión Financiera (ENIF) 2021, en México 49% de las personas adultas tiene alguna cuenta de depósito, y de este universo sólo 2% la usa para invertir o ahorrar a plazo fijo.
A medida que más personas buscan opciones para que su dinero no se devalúe ante la inflación y en un mundo donde las opciones de inversión son cada vez más, es fundamental entender las bases de la inversión, ya que este conocimiento no solo te ayudará a tomar decisiones informadas, sino que también servirá para que no tengas miedo o incertidumbre financiera al dar este paso.
Conoce cinco trucos para hacer una estrategia de inversión inteligente
Estos son cinco pasos que Finamex presenta crear una estrategia que te ayude a alcanzar tus objetivos financieros y se adecue a tu estilo de vida.
1.-Define tus objetivos. El primer paso es definir claramente tus metas financieras. Ya sea que estés invirtiendo para tus vacaciones, un coche, tu educación, patrimonio propio o familiar, es fundamental que tengas claro qué quieres alcanzar, en cuánto tiempo y los recursos con los que cuentas para lograrlo.
2.-Determina qué tipo de inversionista eres. En esta segunda fase pregúntate qué tan tolerante eres a la volatilidad, es decir, qué tan paciente eres con las oportunidades variables que el mercado te ofrece. Considera también el tiempo que estás dispuesto a esperar para obtener ganancias. Los perfiles de inversionista que existen son los siguientes: conservador, moderado o agresivo.
El conservador protege su dinero con inversiones de menor volatilidad, busca estabilidad y, generalmente, utiliza instrumentos de renta fija como los cetes o bonos. Su objetivo de inversión es el corto plazo.
El moderado es tolerante a la volatilidad, entiende del mercado accionario e investiga más sobre otras opciones de inversión como lo pueden ser los fondos de inversión. Su objetivo de inversión suele ser a mediano/ largo plazo.
Por último, el arriesgado comprende la volatilidad y soporta los periodos largos que pueda presentar, además de que analiza constantemente las oportunidades diarias del mercado y las aprovecha. Sus objetivos de inversión son a largo plazo.
Entender cuál es tu perfil de inversionista te ayudará a saber en qué instrumentos puedes hacer tus inversiones.
4.-Diversificar las Inversiones. La diversificación es clave para las inversiones. Warren Buffett menciona que: “Ningún inversionista prudente pone todos los huevos en una sola canasta. Pero una diversificación excesiva dificulta el rendimiento”. Combinar renta variable, renta fija, deuda, entre otras, ayuda a reducir la volatilidad en la estrategia, lo que nos llevará a mejorar los rendimientos.
5.-Elige herramientas seguras. Escoger las herramientas adecuadas puede simplificar significativamente el proceso de inversión. En esta era digital, existen muchas aplicaciones y plataformas que son fáciles de utilizar, y que además de ser seguras, permiten inversiones automáticas, generar interés compuesto y proporcionan acceso a una amplia gama de activos.
En instituciones como Finamex, por medio de su app, se brinda la flexibilidad para invertir en diferentes instrumentos en un mismo lugar. Uno de ellos es +CETES, un nuevo producto donde las personas pueden invertir desde 100 pesos a plazos que van desde 1 mes, 3 meses, 6 meses, 1 año y 2 años, y el rendimiento de tu inversión dependerá de la tasa de referencia de la última subasta del Banco de México.
5.-Revisar y ajustar tu estrategia regularmente. El mercado está en constante cambio, por lo que es crucial revisar tu estrategia de manera constante. Evalúa el rendimiento de tus inversiones por lo menos cada seis meses y compáralo con tus objetivos iniciales, esto te servirá para ver si vas por buen camino para alcanzar tus metas o si debes ajustar algo en particular.