En México, hablar de educación financiera también implica mirar las necesidades que surgen con la edad. Administrar una pensión, proteger el patrimonio, evitar fraudes o aprender a utilizar nuevas herramientas digitales son algunos de los retos que enfrentan las personas mayores.
En el marco del Día Nacional del Adulto Mayor, que se conmemora cada 28 de agosto, Banamex realizó por tercer año consecutivo una jornada enfocada en promover las finanzas plateadas en México, un concepto que agrupa productos, servicios y herramientas financieras dirigidas principalmente a las personas mayores de 60 años.
La jornada incluyó actividades recreativas y charlas sobre educación financiera, alfabetización digital y prevención de fraudes.
¿Qué son las finanzas plateadas?
Las finanzas plateadas se enfocan en las necesidades financieras que aparecen o adquieren mayor relevancia durante la etapa adulta mayor.
Su objetivo es facilitar que las personas administren sus recursos, protejan su patrimonio y cuenten con herramientas para tomar decisiones informadas sobre temas como ahorro, inversión, seguros, pensiones y servicios financieros.
Este segmento adquiere relevancia ante el crecimiento de la población adulta mayor y la necesidad de contar con productos y servicios financieros adaptados a sus características.
Fraudes y seguridad digital, entre los principales retos
Uno de los temas centrales de la jornada organizada por Banamex fue la prevención de fraudes.
Durante las actividades se explicaron algunos de los principales métodos utilizados por los defraudadores y se compartieron recomendaciones para realizar operaciones financieras de forma más segura.
La capacitación también abordó el uso de herramientas digitales y los nuevos riesgos relacionados con el desarrollo de la inteligencia artificial (IA), un tema que cobra importancia conforme más operaciones bancarias y financieras migran hacia canales digitales.
Para las personas mayores, aprender a identificar mensajes sospechosos, proteger contraseñas y datos personales, así como verificar quién solicita información financiera, puede convertirse en una herramienta adicional para proteger su patrimonio.
Pensiones, AFORE, seguros e inversiones
Las finanzas plateadas en México no se limitan a prevenir fraudes. También abarcan la administración del patrimonio y la planeación financiera durante el retiro.
Especialistas participantes en el encuentro abordaron temas relacionados con inversiones, seguros de vida, AFORE y pensiones.
También se habló sobre la importancia de los hábitos financieros para administrar mejor los recursos y construir mayor tranquilidad económica durante esta etapa de la vida.
Educación financiera también después de los 60
El encuentro reunió a colaboradores, familiares, amistades, jubilados y algunos clientes de Patrimonial de Banamex, en su mayoría personas adultas mayores interesadas en fortalecer sus conocimientos financieros.
La iniciativa fue desarrollada mediante la participación de distintas áreas de negocio, funciones corporativas y redes de inclusión del Grupo Financiero Banamex.
La institución señaló que estas acciones forman parte de su estrategia para brindar atención accesible e incluyente a las personas adultas mayores y se encuentran vinculadas con los principios establecidos por la Condusef y con la insignia “Compromiso en la Atención a las Personas Adultas Mayores”.
Más allá de aprender a utilizar una aplicación bancaria, las finanzas plateadas plantean un reto más amplio: que las personas puedan mantener el control de su dinero, proteger lo que construyeron durante años y tomar decisiones financieras con mayor información durante la etapa de retiro.
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