HSBC México presentó HSBC Premier Elite, la evolución de su oferta dirigida a clientes con necesidades patrimoniales financieras superiores a 15 millones de pesos y que requieren servicios especializados para administrar, invertir y movilizar su patrimonio.
La nueva propuesta busca atender a un segmento que no sólo demanda alternativas de inversión, sino también soluciones financieras internacionales y servicios relacionados con su estilo de vida, familia y negocios.
HSBC Premier Elite se construye sobre cuatro pilares: patrimonio, servicios internacionales, viajes y salud.
El lanzamiento ocurre además en un momento en el que los inversionistas mexicanos de mayores ingresos muestran una mayor disposición a diversificar sus recursos, invertir fuera del país y explorar activos distintos a las inversiones tradicionales.
¿Qué ofrece HSBC Premier Elite?
En la parte de patrimonio, los clientes tendrán acceso a un banquero Elite certificado en estrategias de inversión, así como a especialistas y un Centro de Atención Especializada disponible las 24 horas.
La propuesta contempla alternativas de diversificación, gestión discrecional y portafolios diseñados de acuerdo con el perfil de riesgo y las preferencias por distintas clases de activos.
También incluye acceso a asesoría fiscal y legal mediante un programa de referidos con EY.
Uno de los componentes relevantes de HSBC Premier Elite es su enfoque internacional, aprovechando la presencia global del grupo financiero.
Los clientes pueden visualizar y administrar sus cuentas HSBC de distintos países mediante Global View y realizar transferencias entre ellas sin comisiones a través de Global Transfer.
La oferta incorpora además tipo de cambio preferencial en tiempo real las 24 horas, retiros de efectivo sin comisión en cajeros HSBC alrededor del mundo y acompañamiento de banqueros en los países donde opera la institución.
Viajes y salud también forman parte de la oferta
Premier Elite amplía la propuesta más allá de la administración del patrimonio con beneficios relacionados con viajes y protección.
Entre ellos se encuentran coberturas asociadas a las tarjetas HSBC, como emergencia médica internacional de hasta 150 mil dólares anuales en caso de hospitalización y seguro de accidentes en viajes con indemnización de hasta 1.5 millones de dólares.
También contempla protección por demora o cancelación de viajes, acceso preferencial a salas VIP y la posibilidad de diferir a seis meses sin intereses compras realizadas fuera de México, previa solicitud al Centro de Contacto.
En materia de salud y asistencia, la propuesta incluye servicios como check-up anual y asistencia odontológica, nutricional y psicológica, además de ambulancia.
También incorpora algunas protecciones relacionadas con accidentes de integrantes de la familia dentro del hogar, mascotas, dispositivos electrónicos y mobiliario.
¿Por qué HSBC apuesta por este segmento?
El lanzamiento se da en medio de cambios en la manera en que los inversionistas mexicanos administran su patrimonio.
De acuerdo con el Affluent Investor Snapshot 2026 de HSBC, 91% de los inversionistas consultados en México confía en alcanzar sus metas financieras de corto plazo y 86% considera que cumplirá sus objetivos de largo plazo.
Ambos resultados se encuentran por encima de los promedios globales reportados por el estudio, de 83% y 76%, respectivamente.
Las prioridades también muestran diferencias.
Mientras a nivel internacional los inversionistas se concentran principalmente en preservar su capital y buscar crecimiento de largo plazo, en México 37% señala al retiro como una de sus prioridades y 35% busca generar ingresos adicionales.
Inversionistas mexicanos miran hacia activos alternativos
La composición de los portafolios también ayuda a entender las necesidades que HSBC busca atender con Premier Elite.
A nivel global, las acciones bursátiles tradicionales destacan entre los activos preferidos, con 52%. En México, en cambio, sobresalen los activos alternativos y los seguros, ambos con 39%, seguidos de los bienes inmuebles como inversión, con 38%.
Dentro de los activos alternativos, los inversionistas mexicanos destinan 7.2% de su portafolio total a fondos de cobertura (hedge funds), 3.8% a capital privado (private equity) y 3% a crédito privado (private credit).
Otro dato relevante es el manejo del efectivo. Mientras a nivel internacional disminuyó un punto porcentual su tenencia, en México aumentó dos puntos porcentuales.
De acuerdo con HSBC, esta liquidez permite a los inversionistas mantener recursos disponibles para reaccionar ante oportunidades en un entorno de incertidumbre.
Casi la mitad invierte fuera de México
La dimensión internacional de Premier Elite coincide con otro comportamiento detectado entre los inversionistas mexicanos: la búsqueda de oportunidades fuera del país.
El estudio señala que 49% de los inversionistas en México coloca capital en el extranjero, por encima del promedio global de 47%.
Entre quienes invierten internacionalmente, Estados Unidos es el principal destino, con 59%, seguido de Latinoamérica, con 39%.
A escala global, los principales destinos son Estados Unidos, con 40%; la Unión Europea, con 27%, y Hong Kong, con 21%.
Para los próximos 12 meses, los inversionistas mexicanos planean dirigir recursos principalmente hacia seguros, activos alternativos y acciones.
IA para investigar; asesoría para decidir
La inteligencia artificial también comienza a tener un papel en la administración de inversiones, aunque todavía no desplaza a la asesoría profesional al momento de tomar decisiones.
A nivel global, 73% de los inversionistas utiliza herramientas de IA para investigar y generar ideas relacionadas con inversiones.
Sin embargo, al momento de actuar, sólo 12% utiliza la inteligencia artificial como fuente, mientras 37% busca el criterio de un asesor financiero profesional, según el estudio.
HSBC realiza su primer Wealth Investment Summit en México
La presentación de HSBC Premier Elite se realizó en el marco de la primera edición del México Wealth Investment Summit, encuentro organizado por HSBC México en la Ciudad de México.
Durante el evento se abordaron las perspectivas económicas, las tendencias de inversión y la transformación tecnológica de los mercados.
Participaron, entre otros, Luis Rosendo Gutiérrez, subsecretario de Comercio Exterior de la Secretaría de Economía; José Antonio Meade, presidente del Consejo de Administración de HSBC México y Latinoamérica; Jorge Arce, director de HSBC México y Latinoamérica; Joe Little, Global Chief Strategist de HSBC; Sergio Méndez, director general de BlackRock en México, y representantes de BlackRock y S&P.
Con Premier Elite, HSBC busca fortalecer su oferta de banca patrimonial en México y atender a un inversionista que, de acuerdo con sus propios datos, está diversificando más, mirando hacia mercados internacionales y demandando soluciones financieras cada vez más especializadas.
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