Tomar decisiones sobre dinero puede ser complicado, sobre todo cuando se trata de elegir un crédito, comenzar a invertir, contratar un seguro o preparar el ahorro para el retiro. Ahora, Banamex y la Facultad de Economía de la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) buscan formar profesionales especializados en acompañar este tipo de decisiones.
Ambas instituciones anunciaron el lanzamiento del Diplomado para la Formación de Asesores en Finanzas Personales, presentado como el primero de su tipo en México.
El diplomado en finanzas personales busca preparar profesionales capaces de orientar a las personas para que tomen decisiones financieras informadas, responsables y sostenibles.
¿Qué aprenderán los asesores en finanzas personales?
La primera edición comenzará el 21 de septiembre de 2026 y tendrá una duración total de 128 horas, bajo una modalidad 100% en línea mediante sesiones síncronas digitales.
El programa estará integrado por siete módulos especializados que abordarán temas relacionados directamente con el manejo cotidiano del dinero:
- Salud y bienestar financiero.
- Productos financieros.
- Inversión.
- Crédito.
- Seguros.
- Ahorro para el retiro.
- Ciudadanía económica.
Además de los contenidos teóricos, el diplomado incluirá prácticas profesionales y espacios de mentoría, con el objetivo de que quienes participen desarrollen herramientas para brindar asesoría financiera con un enfoque ético, humano y sostenible.
La formación estará basada en competencias y buscará que los conocimientos adquiridos puedan aplicarse a problemas y decisiones financieras que enfrentan las personas y las familias.
¿Por qué formar asesores en finanzas personales?
Uno de los objetivos del programa es fortalecer las capacidades financieras en México mediante profesionales que puedan acompañar a las personas en decisiones que tienen consecuencias directas sobre su bolsillo y su patrimonio.
“La educación financiera tiene el poder de transformar vidas. Este diplomado es una oportunidad única para formar asesoras y asesores que dominen los conocimientos técnicos y comprendan el impacto que una adecuada orientación financiera genera en las personas, sus familias y sus comunidades”, señaló Juan Luis Ordaz Díaz, director de Educación Financiera Banamex.
Para Banamex, la formación de especialistas también forma parte de su estrategia de educación financiera, particularmente en decisiones relacionadas con ahorro, inversión, crédito, seguros y planeación para el retiro.
UNAM apuesta por llevar el conocimiento financiero a la sociedad
Para la Facultad de Economía de la UNAM, el proyecto también representa una forma de ampliar el alcance del conocimiento que se genera desde la universidad hacia necesidades concretas de la población.
“La vinculación universitaria consiste en poner las capacidades académicas de la Facultad al servicio de la sociedad y generar formación que incida en el bienestar de las personas; la educación continua es un instrumento estratégico para ampliar el alcance social de la Universidad”, explicó Lorena Rodríguez León, directora de la Facultad de Economía de la UNAM.
La intención es que el conocimiento especializado en economía y finanzas pueda convertirse en herramientas útiles para enfrentar decisiones de la vida cotidiana.
Primera generación tendrá apoyo de becas
Banamex financiará el proyecto, mientras que la Facultad de Economía aportará su infraestructura académica.
De acuerdo con la información difundida por ambas instituciones, la primera generación contará con apoyos de becas dirigidos a personas del ramo, con el propósito de facilitar el acceso a esta formación especializada.
La apuesta detrás del nuevo diplomado en finanzas personales es profesionalizar la orientación financiera y ampliar el número de personas capaces de acompañar decisiones que van desde contratar un crédito hasta construir un patrimonio o preparar el retiro.
Y es que la educación financiera no sólo consiste en conocer conceptos: también implica contar con información y orientación que permitan tomar decisiones más conscientes sobre el dinero.
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